Fondos de inversión

Los Fondos de inversión son patrimonios constituidos por las aportaciones de los partícipes, que son los únicos propietarios y se sustentan en dos pilares: la GESTORA, LISORTA en nuestro caso, cuya única misión es tomar las decisiones de inversión y comercializar los Fondos, y el BANCO DEPOSITARIO responsable de la liquidación y custodia de los títulos. La Gestora ni siquiera tiene firma en las cuentas de los Fondos, solo el depositario.

Esta separación de funciones y que los patrimonios son de exclusiva propiedad de los partícipes, constituye una de las características y garantías principales de los Fondos de Inversión. Cualquier problema que puedan tener las Gestoras o los Depositarios no afecta a los patrimonios de los Fondos ni por lo tanto a sus partícipes. Su evolución depende únicamente de la gestión y de las comisiones que perciben, sin que suponga una mayor o menor garantía que la Gestora pertenezca a un grupo financiero o sea independiente, como es nuestro caso.

Ventajas fiscales: el partícipe demora el pago del impuesto de plusvalía, actualmente el 19% (21% a partir de 6.000€), hasta que vende sus participaciones y solo por la parte dispuesta. En caso de las herencias las plusvalías acumuladas a lo largo del tiempo quedan exentas. Los traspasos entre Fondos no tributan.

 

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